男子骗银行99亿 炒期货买豪车两年挥霍9亿

日期：07-19 来源：未知

发现银行“保兑仓”业务漏洞,钩织偷天换日般的惊天骗局。这个菏泽的骗子有点坑！多家银行被他坑了99亿。

　　任某伙同他人假冒身份、使用伪造的公章,与多家银行签订三方保兑仓协议,骗取承兑汇票票面总金额99亿余元。

　　任某将上述票据截留,贴现后用于挥霍及从事期货交易等高风险活动,造成多家银行损失9亿余元。

　　钻漏洞，做生意的高材生 开始寻找金融空子

　　1970年出生的任某,于1986年考上省内一知名高校。此后,任某下海经商,从事塑料原料的销售及塑料产品的加工销售。生意越做越大,一共开了三家化工和塑料加工公司。随着眼界的开阔,任某也变得不安分起来,开始寻找金融行业的空子。

　　在干贸易的过程中,任某接触到了“保兑仓”业务,这种业务是银行为缺乏现金的企业提供资金支持。

　　所谓的“保兑仓”通俗一点讲,是企业向合作银行交纳一定的保证金后开出银行承兑汇票,且由合作银行承兑,收款人为企业的上游生产商。生产商在收到银行承兑汇票前开始向物流公司或仓储公司的仓库发货,货到仓库后转为仓单质押,若融资企业无法到期偿还银行敞口,则上游生产商负责回购质押货物。

　　“按说这个银行业务设计得非常严密,融资企业只需要缴纳50%左右的保证金就可以获取更高额的银行承兑汇票,而生产商也能够快速地销售货物,银行因为质押货物从而使资金变得安全。”6月29日,济南市公安局经侦支队一大队副大队长褚洪泉称。

　　因为赚钱越来越难,而且为了炒期货谋取本金,任某开始钻研“保兑仓”操作流程,并且真的从里面找出了漏洞,开始了偷天换日般的大骗局。

　　有内鬼，预订大公司办公室 厕所里盖假章

　　2014年1月至7月,任某伙同犯罪嫌疑人闫某某(女,1977年出生)利用其控制的泰安某化工有限公司等三家公司,虚构贸易背景,使用伪造的某石化公司华北分公司公章及法人章,与某银行济南分行、某银行泰安分行等多家银行签订三方保兑仓协议,骗取多家银行开具银行承兑汇票,票面总金额99亿余元。

　　在整个骗局中,闫某某扮演着重要的角色,其冒充某石化化工销售有限公司的工作人员,周旋于多个银行之间。因为任某的公司此前确实与该石化公司有过贸易往来,所以熟知里面的操作程序,而且认识该公司的两名工作人员。

　　由于签订三方保兑仓协议,需要加盖三方的公章。每次签约前,任某和闫某某就来到北京的该石化公司办公大楼,通过熟悉的那两名员工预订好一个会议室。签约当天,任某和闫某某就陪着银行工作人员来到该石化公司内部的会议室。

　　“因为这个石化公司是非常大的企业,银行的工作人员一看在这个公司的办公室签约,就放松了警惕。”褚洪泉称,一旦签约,闫某某就称要拿着协议到财务部盖章。

　　其实,闫某某是拿着协议来到旁边的厕所,将事先准备的伪造公章盖上,然后将协议带回会议室。整个过程看上去天衣无缝,即便曾有银行工作人员提出要跟着去盖章,也被闫某某用恐吓的言语给吓回去了。

　　太挥霍，炒期货赔4.8亿 还买上百万跑车

　　搞定了三方保兑仓协议之后,任某和闫某某就开始筹备着截留银行开具的承兑汇票。一般而言,银行会将承兑汇票快递给该石化公司。

　　作为三方之一,任某就假装关心承兑汇票快递的情况,从而获知了快递单号。他们在快递到达该石化公司之前就来到其办公楼,主动打电话给快递员询问快递到达的日期。

　　一旦快递员来到办公楼,闫某某就会主动地联系,自己出来进行签收。如此一来,银行承兑汇票就落入了任某和闫某某的口袋。此后,任某和闫某某就将银行承兑汇票进行贴现,在给银行贴现利息之后获取余额。“这样任某归还借来的保证金,支付部分贴现利息之后,剩下的钱就是自己的。”褚洪泉称,任某等人获取了票面总金额99亿中的40%多,也就是可以支配40多亿元。

　　任某将其中大部分钱用于炒期货,结果赔了4.8亿余元。拥有如此庞大的钱财,他大肆挥霍,购买大量奢侈品,给闫某某买了上百万的跑车,还经常出国游玩,过着极其奢侈的生活。截至任某被抓,其已经挥霍了1.8个亿。此外,贴现损失为3个亿。

　　真狡猾，自学反侦查知识 办十多个假身份证

　　2014年7月,任某骗取的承兑汇票陆续到期。

　　为了维持骗局,任某到济南继续寻找银行行骗,可是此时很多银行已增加了保险措施。“这些银行要求所有的签约盖章必须要面对面,而且有实时监控。这样的话,任某就无法继续骗下去,也就无法填补窟窿了。”褚洪泉说。

　　2014年7月14日,一家银行的承兑汇票到期,却联系不上任某。该银行的工作人员又找到任某的弟弟,其弟弟称任某正在外面谈生意,钱这两天就还上。可是等过了两天,银行工作人员依然无法联系到任某。

　　该银行就向某石化公司核实闫某某的身份,发现闫某某也是假冒的。等银行工作人员来到任某的办公楼,早已人去楼空。

　　济南市公安局经侦支队接到报警后,意识到这是一起特大票据诈骗案件。“被骗银行陆续报警,涉案金额超出我们想象,承兑汇票票面总金额99亿余元。”褚洪泉说。

　　“任某非常狡猾,他的电脑上有大量的反侦查资料,光虚假身份证件就有十多个。”褚洪泉称,经侦支队历时12个月,转战北京、上海、杭州、武汉、菏泽等多地,行程5万余公里,最终于2015年8月在武汉抓获闫某某,在菏泽单县抓获任某。

　　任某被抓后,拒不供认犯罪事实。经侦支队在主要犯罪嫌疑人零口供的情况下,成功侦破该起涉案金额99亿元的特大保兑仓业务类票据诈骗案。本案共抓获犯罪嫌疑人7名,查封多地房产二十三套,查封土地4宗,冻结涉案账户17个,追缴、避免经济损失2亿余元。

　　2016年5月,经济南市中级人民法院和山东省高级人民法院两审终审,主要犯罪嫌疑人任某、闫某某等人分别被判处无期徒刑、13年等有期徒刑。

　　“该案属于新型高智商类经济犯罪案件,犯罪手段之高、涉案金额之大在济南市尚属首例。”6月29日上午,经侦支队办案人员称,该案被列入当年公安部精品银奖案例。

　　（原标题：男子骗银行99亿 两年挥霍掉9亿）

　　延伸阅读

　　男子骗银行14亿 大肆挥霍其中一部分钱用来放高利贷

　　难以置信！男子骗银行14亿 东窗事发潜逃缅甸 警方捉拿归案有些人会走上犯罪的道路了？为什么会出现这种问题？就是因为自己一个是交友过程当中，把握自己底线的问题，工作底线和道德底线、还有自己的生活底线问题。你越过这个底线，你就带来了不可挽回的一种后果。

　　通过伪造印章和材料，就能从银行骗取14亿元巨款，听起来让人难以置信，但这却是发生在山西、安徽两地的真实案例。近日，安徽蚌埠警方破获了一起涉案金额达14亿元的银行诈骗案件。

　　山西运城的王某某是当地一家淀粉制品公司的负责人，2014年5月，因为资金链紧张，急需用钱，王某某动起了歪脑筋。平日里王某某与银行从业人员往来密切，对行业规则和银行之间的联系比较了解，他想到了一个从银行套取资金的计划，并找到在当地一家银行任经理的段某帮忙。

　　尽管明知这是违法行为，在银行工作的段某还是给王某某提供了帮助，通过伪造专业材料和发布虚假贷款信息，王某某和同伙成功地从当地另外一家银行套现4亿元，牵线搭桥的段某也得到了丰厚的回报。

　　蚌埠市公安局经侦支队副支队长高忠田：犯罪嫌疑人王某某为段某购置了一套别墅，价值应该200多万人民币，同时也为她购买了一辆宝马轿车，以及赠送了一些其它的贵重物品。

　　这笔巨资落入王某某个人腰包后，他就开始大肆挥霍，还将其中一部分钱用来放高利贷。

　　高忠田：大约有将近1个亿的资金被他用于挥霍、赌博。另外在安徽蚌埠，放到这家企业的高利息贷款，应该是将近2个亿，其它这些资金也被他零星借出，或者是回报他人。

　　二度作案 故技重施再骗10亿元

　　成功诈骗4亿元后，犯罪嫌疑人王某某并没有满足，为了掩盖自己的违法行为，填补4亿元的欠款，王某某在安徽蚌埠故技重施，再次作案，而这一次的诈骗金额竟达到10亿元。

　　高忠田：嫌疑人王某某，为了获取更多的银行资金，他会在平时的交往过程中间，刻意去接触银行的行长、负责人，相关的工作人员，为他以后犯罪先打一些基础。

　　据了解，王某某首次作案骗取了4亿元后，将其中的近2亿元以高利贷的形式放给了安徽蚌埠市的一家企业，在此过程中，王某某结识了某银行蚌埠固镇支行的行长常某。

　　高忠田：犯罪嫌疑人王某某把将近2个亿的资金，通过行长（常某）贷给了蚌埠的一家企业，并要求这个行长提供担保。通过这样的一种方法，就把这个银行的行长紧紧地拴在他这条船上。

　　由于蚌埠这家企业经营不善，无力偿还高利贷，而作为担保人的常某也无力偿还。见此情况，王某某故技重施，要求常某与他“合作”，从银行弄点钱出来。常某并没有拒绝，利用银行行长的身份便利，给王某某和同伙提供了作案条件，王某某等人用同一手法，再次从北京一家银行骗取了10亿元的资金，并成功套现。

　　高忠田：10个亿的资金套出来以后，仅支付中间相关人员的费用，就花掉了1.8个亿，常某作为银行的基层负责人，深知他的行为会导致什么样的结果，会给国家的利益和银行的利益带来哪些损失，但他最终因为欠下了巨额的债务无法偿还，不得不接受王某某提出的条件。

　　东窗事发潜逃缅甸 警方捉拿归案

　　在银行内部人员的帮助下，王某某及同伙通过伪造印章和材料，就从银行套取了14亿元的现金，而这一惊天骗局又是如何败露的呢？

　　再次骗到了10亿元后，王某某放松了警惕，不但没有偿还首次作案的银行欠款，还继续把钱都放了高利贷，眼看着4亿元的欠款即将到期，王某某又找到段某想进行第三次作案。

　　高忠田：到2016年的5月份，首次作案的贷款4个亿的资金到期，他们无法偿还。又采取类似的方法，继续骗取银行资金，但是这一次呢，段某伪造的身份被当地的银行人员识破。

　　每次作案，给王某某提供帮助的段某都会将伪造的印章和材料等带到不同银行骗取资金，而这一次却被当地另一家银行识破，银行立即报案，段某也很快落网，骗局全面败露，而王某某等人听到风声后，开始连夜潜逃。

　　高忠田：他们发现以后就马上逃跑，当时他们订的房间没有退，开的高级轿车也弃在现场，没来得及做任何准备就匆匆潜逃。

　　2016年6月，蚌埠市公安局经侦支队成立专案组，以涉嫌诈骗罪对王某某等人进行抓捕。经过调查，专案组发现王某某等人和身边所有人都断了联系，并且经云南偷渡至缅甸境内。通过云南和缅甸警方的配合，专案组掌握了王某某在缅甸的藏身之处，并得知他进行了整容，准备再度潜逃。

　　蚌埠市公安局合成作战指挥中心负责人曹卫：就是纹了眉，割了双眼皮，而且办了一个假的证件，准备近期往泰国边境逃跑，想通过泰国以后再往西方国家跑。

　　专案组立即对王某某实施抓捕，并最终在缅甸当地的一个香蕉林里将他抓获。

　　曹卫：抓捕的时候，他躲在山上，那里有很多香蕉树，就在蕉农晚上看香蕉树的那个窝棚里面，他就睡在那里面，环境还是很艰苦的，在那边也没有几个可以相信的人，而且他带去的钱也经常被骗。

　　犯罪嫌疑人：贿赂中间人近2亿元

　　犯罪嫌疑人王某某到底是如何操作才能顺利从银行骗走14亿元呢？警方介绍，其中的关键就是内外勾结，由熟悉银行业务的内部人员给犯罪嫌疑人提供了大量帮助。记者接下来的调查也印证了这一点。

　　在蚌埠市看守所，记者见到了犯罪嫌疑人常某，他之前是某银行蚌埠固镇支行的行长，他告诉记者，当初蚌埠一家企业在向犯罪嫌疑人王某某借高利贷时，因为数额并不大，还有利益和人情的考虑，他选择为该企业担保，而之后的担保数额越来越大，超过了自己的能力范围。

　　犯罪嫌疑人常某：实际上我已经不具备担保资格，我也没有这个能力，我个人也没有这样的还款能力，你让我去担保这个，目的何在？我不知道他怎么想的。

　　由于企业和担保人常某都无法偿还巨额债务，王某某就借此提出要利用虚假材料，从银行套取资金，此时，常某已经无法拒绝了。

　　常某：不做不可以，不做有可能就会遭到其他的恶劣行径，或者一些人身攻击，另外还会造成岗位的丢失。

　　除去两次作案提供便利的银行高管，为了保证造假印章和材料能够顺利通过审核，成功套取现金，王某某还必须打点好多个环节的银行工作人员和中间人，仅支付给犯罪嫌疑人常某的就有4000万元。

　　记者：10个亿拿出来之后，（中间人）分别拿走多少？

　　犯罪嫌疑人王某某：我记得应该是将近2个亿。具体数字我也讲不那么清楚。

　　常某：我也在反思自己，为什么会出现这种问题？就是因为自己一个是交友过程当中，把握自己底线的问题，工作底线和道德底线、还有自己的生活底线问题。你越过这个底线，你就带来了不可挽回的一种后果。

　　据警方介绍，专案组前后辗转云南、北京、上海、山西等地，共抓获涉案嫌疑人13人，后经检察机关审查批捕7人，查封冻结涉案账户2亿多元，目前，此案还在进一步侦办中。

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